中国资本「出埃及记」:富豪转移财富六通道

这些资金转移游走在跨境合法性的灰色地带:有些行为在另一个国家完全合法,但却违反中国法律。

香港金管局回答提问时称,香港地区的银行一直在加大管控力度,上报可疑交易并降低金融犯罪风险。金管局还提到,去年执法机构收到有助于反洗钱调查的报告中有83%来自银行。
地产经纪商莱坊驻香港的大中华区研究主管David Ji称,香港是中国人向海外转移资金的「大门」,「一旦资金到了香港,就像小鸟一样自由。」

2、地下钱庄

虽然口袋里装着已经是管制上限10倍的50万美元支票,但工厂老板Frank Deng年内早些时候从深圳过关进香港时并不紧张。
他是从广东一家地下钱庄得到的这张支票,这张支票开自香港一家银行的账户,以美元计价,过境后即可兑现。 Deng事先通过自己在内地的账户付给过地下钱庄与支票等额的人民币。地下钱庄也是中国影子金融体系的一部分。通过几次这样的操作,Deng计划将这些钱用于支付一套1000万港元公寓的首付款。
他表示,因为资本管制原因,自己通常是通过地下钱庄来做大额换汇。而且因为便于携带出境并躲避海关检查,自己只接受支票。
香港住宅价格去年上涨了13.5%,今年以来又上涨9.5%,已刷新纪录高位。
Ji表示,若没有这些非正规渠道,很难解释香港房价飙升的原因。

3、拆分换汇

上海居民Jenny Cai在上海举行的一场推介会上看到图片介绍后,买下了悉尼市中心一套120万澳元(86万7000美元)的公寓。她把自己一家三口每人每年5万美元的换汇额度全部动用起来,付了首付。
这种做法被称为拆分换汇,也叫「蚂蚁搬家」。中国政府已经开始限制这种方式下的汇兑额度,以及银行从多个来源向同一个境外账户转账的频率。
Cai打算以悉尼这套公寓的租金来支付月供,以及汇总家人未来几年的换汇额度。
在一家出口公司工作、现年37岁的Cai表示,买房容易,付款很难。

她对自己没有通过房产中介所谓的「秘密通道」将钱转到悉尼感到后悔。她说,现在回想起来,就收费水平而言还是挺值的。

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